安信信托回复监管问询:25个项目逾期总额117.6亿

2019年06月11日 04:21
来源: 每日经济新闻
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  日前,上交所对安信信托(600816,SH)2018年经营业绩大幅下滑、信托贷款中关注类贷款大幅增长、信托项目延期以及在公司经营业绩大幅下跌的情形下,董监高实际获得的税前报酬不降反增等9个方面进行问询,要求安信信托在5月31日前作出说明。延期数日后,近日,安信信托作出回复。回复后的开市首日,安信信托股价大跌9.83%,盘中一度跌停。

  值得关注的是,安信信托目前的逾期信托项目问题。据安信信托披露,截至2019年5月20日,安信信托到期未能如期兑付的信托项目共计25个,其中单一资金信托计划13个,涉及金额59.42亿元;集合资金信托计划12个,涉及金额58.17亿元,合计规模为117.59亿元。截至2018年底,安信信托管理的信托资产规模为2336.78亿元。

  25个信托项目未能按期兑付

  对于管理2000多亿信托资产的公司来说,旗下信托项目的兑付问题更令人关注。近期,安信信托被爆信托项目出现延期,与此同时,信托项目的清算数量也远低于往年。据统计,2018年安信信托完成清算信托项目仅有75个,几乎仅为2017年一半。数据显示,2015~2017年,安信信托分别完成清算信托项目143个、173个、140个。对此,上交所要求安信信托列示近一年多来旗下违约或延期兑付的信托项目具体情况。安信信托在回复中表示,截至2019年5月20日,公司到期未能如期兑付的信托项目共计25个,其中单一资金信托计划13个,涉及金额59.42亿元;集合资金信托计划12个,涉及金额58.17亿元,规模合计约118亿元。

  安信信托进一步称,上述信托计划委托人主要是有风险识别能力的专业投资者,信托计划到期后公司积极配合委托人开展资金催收工作。此外,在上述到期未能如期兑付的信托项目中,违约或逾期大多出现在去年下半年以及今年上半年,而且,今年上半年有上升趋势。具体来看,2018年上半年安信信托到期未能如期兑付的金额约为0.62亿元,2018年下半年为48.12亿元,截至2019年5月20日,该项金额为68.86亿元。

  从风控措施来看,上述项目中,有足值的抵质押担保的占比为42%,企业保证担保的占比为43%;其中主动管理类项目的抵质押担保的比例为100%。安信信托表示,没有导致信托财产受损的终极风险。前述兑付问题主要因宏观经济形势及市场变化等原因,出现了短期流动性困难。对于到期的信托计划,公司一方面与委托人积极沟通协商信托计划延长期限;另一方面通过与债务人谈判、寻求第三方企业债务重组、通过司法途径处置资产等方式积极处置变现资产,尽快向委托人兑付。在安信信托回复问询函的首个工作日,安信信托股价大跌9.83%,盘中一度跌停,股价回到今年2月的水平。

  去年“踩雷”业绩巨亏

  对于2018年的安信信托来说,除了业绩的大幅下滑外,资本市场也成为一颗“毒药”,这不仅体现在印纪传媒的投资失败,还体现在多个资产投向为股票的资管、信托计划出现大笔损失。

  针对业绩的大幅下滑,安信信托在回复中解释称,一是受资本市场波动的影响,2018年安信信托持有的部分金融资产体现的损失比上年度增加27.12亿元;二是受行业政策调整及市场等多重因素影响,公司手续费及佣金净收入同比大幅下降,全年确认手续费及佣金收入15.38亿元,较上年减少37.4亿元。从行业整体来看,2018年信托行业的确在收缩,无论是在规模还是在收入方面。信托业协会数据显示,截至2018年四季度末,全国68家信托公司受托资产由2017年末的26.25万亿元减少到22.70万亿元,比2017年四季度末下降13.50%。在整体的营收和净利润方面,也出现了普跌。

  云南信托统计数据显示,2018年营业收入较上年收缩4.20%,35家信托公司营收出现负增长,同时受规模收缩影响,近一半信托公司信托收入出现下滑,信托收入同比下滑2.91%。但相较行业的下滑比例,安信信托的下降幅度还是较大。对此,安信信托表示,从公司自身的信托业务来看,公司信托业务交易对手以中小企业及实体经济为主,占公司信托业务客户总数的52%。受宏观经济调控影响,部分企业融资能力受限,因此未能足额支付公司信托报酬,导致公司年度手续费及佣金收入下降。

  值得注意的是,2018年,安信信托持有的金融资产公允价值变动收益损失达12.6亿元。具体而言,投资的5个资管、信托计划出现损失,单笔均超过1亿元,投向均为股市,仅自营证券部分出现正收益。

  5个资管、信托计划分别为:华安资产-信盛1号专项资管计划,国海成长一号、二号资管计划,长江财富-富安1号专项资产管理计划,中铁信托·传化股份2号信托受益权,浙金·汇安1号集合资金信托计划。损失最大的为浙金·汇安1号集合资金信托计划,达4.41亿元。在关于资产减值损失的进一步披露方面,除“踩雷”印纪传媒计提减值准备10.55亿元外,中弘卓业集团有限公司5.5亿元的贷款计提减值准备也浮出水面。该笔债权于2018年12月31日到期,以“中弘股份”股票作为还款保证。2018年,该公司经营状况持续恶化,“中弘股份”股票于12月27日交易结束后被终止上市。

  安信信托称,公司上述各项资产减值准备的计提按照《企业会计准则》的要求并结合资产出现减值迹象的时点,前期不存在应计提而未及时计提资产减值准备的情形。公司存量资产以各类金融类资产为主,依据相关规定,对各类存量资产计提减值准备。2018年度,经立信会计师事务所审计,共计提相关减值准备21.56亿元。

  此外,公司作为金融机构,在宏观经济下行和行业监管政策调整力度加大的背景下,经营过程中仍将面临各种风险,主要包括信用风险、市场风险和流动性风险等。其中,公司金融资产价值受资本市场波动、宏观环境、监管政策等多重因素的影响,具有不确定性。

  信托贷款中关注类贷款激增

  在此前的问询函中,上交所对安信信托发放贷款和垫款的大幅增加表示关注。截至2018年底,安信信托“发放贷款和垫款”余额147.7亿元,占公司总资产的46.8%,较上年同期大幅增长166%,较2018年9月30日的余额增加了97亿元。安信信托在年报中解释为主要是合并结构化主体增加所致。同时,信托贷款中关注类贷款达43.56亿元,占比27.79%,同比增长846.92%。

  在此次的回复中,安信信托进一步解释称,2018年,公司共合并结构化主体26个,对应结构化主体总规模251.64亿元,合并的结构化主体中:底层资产为证券类资产的6个,规模27.94亿元;底层资产为贷款类资产的17个,规模138.11亿元;底层资产为其他投资的3个,规模85.59亿元。另一方面,安信信托表示,公司期初持有上述资管计划份额25.52亿元,期末持有份额为88.65亿元。上述合并的结构化主体,与上市公司实际控制人不存在关联关系或其他安排。期末公司管理层根据合同、投资目的对结构化主体进行评估,从结构化主体中获取的可变回报以及权力与可变回报的关系,对拥有控制权的结构化主体,纳入合并范围。

  此外,关于期末公司合并报表“发放贷款和垫款”余额147.7亿元,其中,由固有业务直接放贷形成的贷款余额23.74亿元(占比16.07%);通过合并结构化主体形成的贷款余额123.96亿元(占比83.92%),公司根据相关规定,对结构化主体进行合并。

(文章来源:每日经济新闻)

(责任编辑:DF387)

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