贺宛男:监管部门对场外配资严打 但为什么屡禁不止?

2019年04月13日 09:52
作者:贺宛男
来源: 金融投资报
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  日前,曾被评为国内第一配资平台的海南贝格富配资跑路了。

  今年元旦刚过,居然有网站发起“十大配资平台实力大比拼”的排名活动,发起者居然大言不惭地称:“曾经引领中国股市指数暴涨至5178点的十大股票配资平台,经过2018年大血拼后,如今排名第一的是国内首家公开提供百亿级的贝格富配资平台”。

  然而,就是这样一家排名第一的“百亿级配资平台”,当投资人获悉网站关闭、交易软件无法登陆,星夜赶到海南注册地一看,保安的回答竟是:“根本没有这样的公司在这里办公。”而当地派出所已接到数百名投资者和融资客前来报警,少的损失数万,多的上千万。

  谁都知道,场外配资是酿成2015年股灾的罪魁祸首。可今年行情回暖之际,曾被严查的场外配资又开始死灰复燃。随便到百度上浏览一番,什么“你炒股,我出钱,收益全归你”、“炒股神器、资金随意配”,以及诸如“正规合法的配资平台”、“最专业的服务平台”等等,数不胜数、遍地开花。

  场外配资合法合规吗?证监会的回答是:违规。有多起处罚案例为证。

  今年3月,西部证券和首创证券两家营业部负责人,因违规出借账户及支持配资活动,被证监会认定为“不适当人选”而免职。

  2016年11月,广发证券海通证券华泰证券方正证券等4家券商因违规场外配资,被证监会罚款2.38亿元。

  同年11月,证监会对恒生电子下属杭州恒生网络技术公司及两名高管开出行政处罚书。处罚书称:“恒生网络与149个从事配资业务的客户签订协议,按照证券交易量的一定比例(万分之零点五到一点五),非法获取收入10986.69万元”。(按万分之一计算,该公司违规配资交易达1万亿元)。为此,2016、2017、2018连续三年年报,恒生电子均被出具“无保留意见+强调事项”的审计报告。

  今年3月30日,恒生电子披露的2018年年报在重要事项中揭示:2015至2016年度杭州恒生网络公司累计预提罚没支出43946.75万元,截至2018年12月31日,其净资产余额为-42253.3万元。截至本财务报表批准日,该公司已缴纳上述罚没款项2529.74万元,尚未缴纳余额为41417万元。

  尽管证券监管部门对场外配资持严打态度,但场外配资为什么屡禁不止?

  有人认为主要是以下原因:一是券商的两融业务(即场内配资)门槛较高,众多有融资需求的股民,转向手续便利杠杆率更高的场外配资怀抱,人性的贪婪,对股票高收益的追逐更引发火爆的配资需求。二是国内民间资金太多又缺少合法的投资渠道,为场外配资提供了巨量资金。三是场外配资所依托的P2P平台门槛极低,且始终处于监管的空白地带。

  在笔者看来,主要原因还是行业处于灰色地带,监管处于空白地带。

  不久前,已经在香港上市的陆金所董事长计葵生是这样说的:“互联网金融行业一定会被监管,P2P很可能就是由银监会监管,不过互联网金融其他业务可能会由证监会、央行等部门监管。”“互联网金融发展到比较大规模的时候,需要政策监管来保护广大用户。”“如果没有很好的监管,行业问题将会很多。一个强大的市场,尤其还是一个包含很多风险的互联网金融市场,更加需要强大的监管体系。”

  问题不明显时眼开眼闭,问题成堆乃至酿成系统性风险时(如2015年股灾)严打一阵,这就是场外配资的现状,就是每每处罚时只提“违规”,从不提“违法”的内在根由。

  在当前,鉴于场外配资没有明确的法律批准,也无明确的规则加以指引,因此风险巨大。它的最大风险在于,配资方只是一个P2P平台,并非合法从事证券交易和两融业务的机构。证监会可以对其监管下的相关证券公司、资产管理公司、基金公司等进行严厉处罚;可场外配资的主体,即网络平台不受他管,一旦你的配资资金被挪用,甚至携款潜逃,很难合法维权。

  证券市场是市场化程度最高、也最需要法制化的市场,场外配资应该被纳入监管范围。

(文章来源:金融投资报)

(责任编辑:DF070)

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